Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir führen jeden Spielerkonto-Vorgang nach den Antigeldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao durch. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Richtlinie

Luckyblock Casino betreibt seinen Spielbetrieb unter der Lizenz 8048/JAZ2022-094 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) gemeinsam mit dem Compliance-Team.

Deshalb führen wir eine Risikobewertung für jedes Konto durch, melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Behörde und schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig in den geltenden Antigeldwäsche-Standards. Als Spielerinnen und Spieler aus Österreich profitieren Sie davon: Ihre Einzahlungen und Gewinne werden auf einem sauberen, geprüften Kontokreis abgewickelt.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (Know Your Customer, KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnsitz. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Identitätsnachweise, und bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder hohen Beträgen fordern wir zusätzliche Belege an.

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Wir bearbeiten vollständige Einreichungen in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert; nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer eine gesetzliche Meldepflicht verlangt es.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• Wählen Sie den Dokumententyp aus und fotografieren Sie beide Seiten scharf und vollständig.
• Laden Sie zusätzlich einen Adressnachweis hoch, falls gefordert.
• Für die Zahlungsmittelprüfung halten Sie die genutzte Karte oder Wallet-Adresse bereit.
• Wir prüfen Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden und benachrichtigen Sie per E-Mail.
• Bei Rückfragen antwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat.

Nachweis der Geldquelle

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder wiederholten Auszahlungen nahe dem Tageslimit von 10.000 EUR können wir einen Nachweis der Geldquelle verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als anerkannte Belege akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder Verkauf sowie Erklärungen zu Kryptowährungsbeständen. Wir bewerten jeden Einzelfall vertraulich und teilen Ihnen genau mit, welcher Nachweis genügt.

Unsere Transaktionskontrollen

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung in Echtzeit. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich, denn auf diesem Weg lassen sich Kartenmissbrauch und Drittzahlungen zuverlässig ausschließen. Wenn Sie mit Bitcoin eingezahlt haben, zahlen wir auch in Bitcoin aus. Stehen mehrere Methoden zur Verfügung, priorisieren wir die Methode mit dem höchsten Einzahlungsvolumen.

Für Auszahlungen gelten bei uns eine Mindestsumme von 20 EUR und ein Tageslimit von 10.000 EUR. Bearbeitungszeiten liegen bei 0 bis 24 Stunden, Kryptowährungsauszahlungen gehen in der Regel sofort durch. Gebühren erheben wir für keine der Zahlungsmethoden.

Kryptowährungen unterliegen denselben Regeln

Auch wenn Sie mit Bitcoin, Tether, Ethereum, Litecoin oder Dogecoin spielen, wenden wir die vollständige KYC-Prüfung an. Wallet-Adressen werden auf Sanktionslisten abgeglichen, und bei der Auszahlung verifizieren wir die Inhaberschaft der Zielwallet.

Wenn Verifizierung oder Nachweise fehlen

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen aus. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist, denn ohne vollständige KYC dürfen wir nach unserer Lizenz keine Gelder auszahlen.

Bei gefälschten oder auf eine andere Person lautenden Dokumenten schließen wir das Konto dauerhaft, konfiszieren offene Guthaben im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben und melden den Vorfall an die Aufsichtsbehörde. Vorsätzliche Falschangaben bei der Registrierung führen zur sofortigen Kontobeendigung. Eine falsche Geburtsdatum-Angabe etwa zum Umgehen der Altersgrenze von 18 Jahren zählt ebenfalls dazu.

Wie lange wir Dokumente speichern

Nach den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger besteht. Diese Fristen dienen dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde und schützen Sie im Streitfall, denn alle Vorgänge bleiben nachvollziehbar dokumentiert.

Häufige Fragen zu Luckyblock Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung bei Luckyblock Casino?

Vollständige Einreichungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch für Bitcoin, Tether, Ethereum, Litecoin und Dogecoin gilt die vollständige KYC-Prüfung vor der ersten Auszahlung.

Warum verlangt Luckyblock Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ein Gehaltsnachweis oder Kontoauszug genügt meist.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 30 Tagen ohne angeforderte Unterlagen setzen wir Auszahlungen aus und sperren das Konto für Einzahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist.